Is market volatility taking a toll on your returns? Looking for better returns than NIFTY 50? Try this strategy

क्‍या आप भी एक निवेशक हैं लेकिन मुनाफा नहीं कमा पर रहे हैं? यह जानने के लिए कि कैसे पता करें कि क्‍या आपके एसेट का वैल्‍यूएशन अधिक है या कम, निवेश के इन सुझावों को पढें ।

मूल मुद्रास्फीति की स्थिति में, व्‍यक्ति कोई न कोई चीज बचाने के तरीके और साधन ढूंढता है। क्या आप भी इसी श्रेणी में हैं? यदि हां, तो हो सकता है कि आपके पास कुछ न कुछ हो। लेकिन क्या आप जानते हैं कि सिर्फ बचत के अलावा, आपको बेहतर रिटर्न पाने के लिए इन्‍वेस्‍टमेंट प्‍लान के अलावा भी कुछ जानकारी होनी चाहिए? जानकारों के मुताबिक, सही समय पर सही चीज में निवेश करना उतना ही मायने रखता है जितना कि बचत।

क्या आप भी एक निवेशक हैं लेकिन मुनाफा नहीं कमा पर रहे हैं? यह जानने के लिए कि क्‍या आपके एसेट का मूल्यांकन अधिक है या कम और निवेश करते समय विचार किये जाने वाले अन्य महत्वपूर्ण कारक के बारे में जानने के लिए पढ़ते रहें।

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एक एसेट क्‍लास में निवेश करने और उससे निकलने का सही समय

एक निवेशक के लिए विचार का एक महत्वपूर्ण कारक यह है कि एक एसेट क्‍लास में कब निवेश करना चाहिए और कब उससे बाहर निकलना चाहिए। इसके अलावा, रिबैलेंसिंग के बारे में जानना भी उतना ही महत्वपूर्ण है, क्योंकि निवेश में प्रत्येक कार्यवाही पर कर लगता है। तो आपको कैसे पता चलेगा कि निवेश और रिबैलेंसिंग के लिए सही समय कौन सा है? उत्तर सीधे आईसीआईसीआई एफओएफ (प्रूडेंशियल एसेट एलोकेशन फंड) को निर्देशित करता है। एलोकेशन फंड का डेटा सोना, इक्विटी और डेट जैसे एसेट क्‍लास के रणनीतिक आवंटन और कम या लंबे समय में बेहतर निवेश अनुभव के बीच संबंध को दर्शाता है। तब तक, आप यहां अच्छा रिटर्न पाने के लिए निवेश रणनीतियां देख सकते हैं।

फंड ऑफ फंड (FoF) स्ट्रक्चर: क्या यह निफ्टी 50 से बेहतर रिटर्न देगा?

निवेश पर, यदि हमेशा नहीं, तो ज्यादातर समय अच्छा लाभ मिलता है। उदाहरण के लिए, अगर आपने मार्च 2010 में किसी फंड ऑफ फंड (FoF) स्‍कीम में 10 लाख रुपये का निवेश किया था, तो आज का रिटर्न लगभग 41 लाख रुपये होगा। वहीं, निफ्टी 50 में निवेश की गई इतनी ही रकम का रिटर्न करीब 39 लाख रुपये होता। इस डेटा से पता चलता है कि फंड ऑफ फंड ने कम आवंटन के बावजूद निफ्टी से बेहतर प्रदर्शन किया।

इस स्‍कीम में एक फंड स्‍ट्रक्‍चर है और डेट म्यूचुअल फंड स्‍कीम्‍स और इक्विटी के बीच आवंटन करती है। सिस्टम में गोल्‍ड का आवंटन उपलब्ध है, और मुख्य आकर्षण यह है कि डेट और इक्विटी की रेंज 0% और 100% (मूल्यांकन मॉडल के आधार पर) के बीच हो सकती है। फंड ऑफ फंड मॉडल स्ट्रक्चर इक्विटी एक्सपोज़र को बढ़ाता रहता है। संरचना का सिद्धांत आसान है- कम कीमत पर खरीदें लेकिन बाजार में गिरावट होने पर ज्‍याद कीमत में बेचें।

क्या फंड हमेशा अच्छा प्रदर्शन करता है?

मार्च 2020 में, महामारी के बाद मार्केट में वापसी के बाद, इस स्‍कीम के लिए इक्विटी आवंटन 83% था। उसके बाद, दिसंबर 2020 में मार्केट में सुधार होने पर इक्विटी को घटाकर 45% कर दिया गया। अब तक, 2022 में, इक्विटी का आवंटन 33% है।

स्‍कीम के स्टैटिस्टिकल डेटा यह भी दर्शाते हैं कि मार्केट की स्थिति कठोर होने पर भी स्‍कीम का प्रदर्शन अच्छा रहा है। जब बाजार फ्लैट था, इस स्‍कीम ने लगभग 10.9 फीसदी का रिटर्न दिया था और सेंसेक्स 30,000 के आसपास चला गया था। ध्‍यान देने योग्‍य बात यह है कि यह स्‍कीम गिरते बाजार में सीमित साबित हुई है। 

2022 में सबसे अच्‍छी फंड ऑफ फंड (FOF) स्कीम्स:

पिछले कुछ वर्षों में उच्च रिटर्न जनरेट करने वाली सबसे अच्‍छी फंड ऑफ फंड स्‍कीम हैं:

• आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एसेट एलोकेशन फंड।
• आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल थीमैटिक एडवांटेज
• आदित्य बिड़ला सन लाइफ फाइनेंशियल प्लानिंग एफओएफ एग्रेसिव प्लान
• आदित्य बिड़ला सन लाइफ एसेट एलोकेटर एफपीएफ
• क्वांटम मल्टी एसेट एफओएफ

अस्वीकरण: यह ब्लॉग सिर्फ जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और इसे विशेषज्ञ सलाह का भाग नहीं माना जाना चाहिए। सभी वित्तीय योजनाएं बाजार जोखिम के अधीन होती हैं, इसलिए निवेश अपने जोखिम पर करें।