- Date : 28/08/2022
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- Read in English: 6 Factors to consider while picking the best focused fund
फोकस्ड फंड अधिकतम 30 शेयरों में निवेश कर सकते हैं। वे आपको एक संकेंद्रित पोर्टफोलियो प्रदान करते हैं। इसलिए, आपको सबसे अच्छा फोकस्ड फंड चुनना चाहिए। हम उन व्यक्तिगत और फंड मापदंडों पर चर्चा करते हैं, जिन पर आपको सबसे अच्छा फोकस्ड फंड चुनते समय विचार करना चाहिए
मार्च 2022 तक, 26 फंड हाउस फोकस्ड फंड दे रहे हैं। आप इतने सारे में से सबसे अच्छे फोकस्ड म्यूचुअल फंड को कैसे चुनते हैं? यह आर्टिकल इक्विटी फंड का चयन करने के लिए निवेश रणनीति पर चर्चा करता है। लेकिन, आइए पहले फोकस्ड फंड्स को विस्तार से समझते हैं।
फोकस्ड फंड क्या है?
फोकस्ड फंड एक ओपन-एंडेड फंड है जो सीमित शेयरों (अधिकतम 30) में निवेश करते हैं। फंड पूरे बाजार पूंजीकरण के शेयरों में निवेश कर सकता है। फोकस्ड फंड में एक संकेंद्रित निवेश पोर्टफोलियो होता है और डाइवर्सिफाइड इक्विटी फंड्स की तुलना में अपेक्षाकृत उच्च अस्थिरता का अनुभव कर सकते हैं। इसके अलावा, एक फोकस्ड फंड में शामिल जोखिम किसी डाइवर्सिफाइड इक्विटी फंड की तुलना में अपेक्षाकृत अधिक होता है।
फोकस्ड फंड को अपने कुल एसेट्स का कम से कम 65% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करना होता है। इसलिए, टैक्सेशन के दृष्टिकोण से, फोकस्ड फंड पर इक्विटी फंड की तरह टैक्स लगाया जाता है।
सबसे अच्छे फोकस्ड फंड को चुनना
सबसे अच्छे फोकस्ड फंड को चुनने के लिए विचार करने वाले कुछ कारक नीचे सूचीबद्ध हैं:
1) वित्तीय लक्ष्य
पहले चरण के रूप में, आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों और निवेश के उद्देश्य को पहचानने और निर्धारित करने की आवश्यकता है। इसके बाद, आपको हर एक लक्ष्य के लिए उस राशि के साथ एक निवेश योजना बनाने की आवश्यकता है, जिसे आप वित्तीय लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए नियमित रूप से निवेश करना चाहते हैं।
2) निवेश की समय सीमा
अगर आपके निवेश की समय सीमा पांच वर्ष से कम है, तो आपको शेयर बाजार या इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बचना चाहिए। यदि आपके निवेश की समय सीमा पांच वर्ष से अधिक है, तो आपको एक डाइवर्सिफाइड इक्विटी म्यूचुअल फंड (कोर पोर्टफोलियो) और फोकस्ड फंड (सैटेलाइट पोर्टफोलियो) पोर्टफोलियो बनाना चाहिए।
3) रिस्क प्रोफाइल
फोकस्ड फंड अधिकतम 30 शेयरों में ही निवेश करते हैं और इसलिए यह आक्रामक रिस्क प्रोफाइल वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैं। इसलिए, यदि आपके पास लंबे निवेश की समय की सीमा के साथ एक आक्रामक रिस्क प्रोफ़ाइल है, तो आप फोकस्ड फंड्स में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। किसी भी व्यक्ति की रिस्क प्रोफाइल उसकी उम्र, जोखिम सहने की क्षमता, वित्तीय लक्ष्यों के लिए बचा हुआ समय, वित्तीय देनदारियां (होम लोन और अन्य लोन) आदि जैसे कारकों पर निर्भर करेगी।
4) कर निहितार्थ
जैसा कि पहले चर्चा की गई है, फोकस्ड फंड्स पर इक्विटी फंड की तरह कर लगाया जाता है। अगर कोई निवेशक खरीद के 12 महीनों के भीतर किसी भी फोकस्ड फंड यूनिट को बेचता है, तो लाभ को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (STCG) के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा। STCG टैक्स 15% की एक समान दर से लगाया जाएगा।
यदि कोई निवेशक खरीद के 12 महीनों के बाद किसी फोकस्ड फंड यूनिट को बेचता है, तो लाभ को लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ (LTCG) के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा। एक वित्तीय वर्ष में, पहले 1 लाख रुपये के LTCG को कर से छूट मिलेगी। 1 लाख रुपये से अधिक वार्धिक LTCG पर बिना इंडेक्सेशन लाभ के 10% का कर लगाया जाएगा।
5) फंड मैनेजर और फंड हाउस
आपको फोकस्ड फंड मैनेजर, अन्य योजनाएं जो उन्होंने वर्तमान AMC और अतीत में दूसरी AMC के साथ प्रबंधित की है उनके क्रिडेंशिएल की जांच करनी चाहिए,। मौजूदा फोकस्ड फंड और फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित अन्य योजनाओं के प्रदर्शन का विश्लेषण करें। फंड मैनेजर के साथ बैठें और फंड हाउस पर भी कुछ रिसर्च करें।
6) व्यय अनुपात
हर योजना योजना से संबंधित खर्चों को वसूल करने के लिए एक व्यय अनुपात चार्ज करती है। व्यय अनुपात सीधे आपके रिटर्न को प्रभावित करता है। सामान्य नियम यह है: व्यय अनुपात जितना कम, अन्य चीजों को समान करना उतना बेहतर। इसलिए फोकस्ड फंड्स की तुलना करते समय कम व्यय अनुपात वाले फंड्स को प्राथमिकता दें। आप मनीकंट्रोल जैसी वेबसाइट पर विभिन्न फोकस्ड फंड्स के रिटर्न की तुलना कर सकते हैं।
2022 में निवेश करने के लिए सबसे अच्छे फोकस्ड फंड
नोट: उपरोक्त रिटर्न 04 अप्रैल 2022 तक के हैं। रिटर्न वृद्धि के विकल्प के साथ प्रत्यक्ष फंड के लिए है। 5 साल का रिटर्न CAGR है। फंड को 5 साल के प्रदर्शन के आधार पर रैंक दिया गया है।
निष्कर्ष
सबसे अच्छा फोकस्ड फंड चुनते समय, आपको अपनी आवश्यकताओं का मूल्यांकन करना चाहिए और उनका फंड के निवेश उद्देश्यों के साथ मिलान करना चाहिए। अपनी आवश्यकताओं का मूल्यांकन करने में अपने वित्तीय लक्ष्यों की पहचान करना, अपने रिस्क प्रोफाइल का विश्लेषण करना, निवेश की समय सीमा आदि शामिल है। आपको व्यय अनुपात, प्रदर्शन, इसमें शामिल जोखिम, फंड मैनेजर, फंड हाउस आदि के आधार पर भी फोकस्ड फंड का मूल्यांकन करना होगा।
अस्वीकरण: यह आर्टिकल केवल सामान्य सूचना के उद्देश्यों के लिए है और इसे बीमा या निवेश या कर या कानूनी सलाह के रूप में नहीं माना जाना चाहिए। इन क्षेत्रों में निर्णय लेते समय आपको अलग से स्वतंत्र सलाह लेनी चाहिए।
